Ik begrijp jouw reactie maar de kans is voor mij persoonlijk veel te klein. Er zijn ook genoeg dingen om te bedenken die zouden kunnen gebeuren. Er is vast een reden waarom het niet verplicht is om een aansprakelijkheidsverzekering te hebben. Ik denk niet dat we hieruit komen in deze discussie … ?

Stel dat er een dakpan van jouw woning afwaait en iemand op straat raakt…of een bloempot van je balkon waait naar beneden. De kans is klein vandaar dat de premie in verhouding ook erg laag is. Maar gevolgen kunnen niet te overzien zijn als iemand het overkomt… Persoonlijk vind ik dat een ander niet de dupe mag worden dat ik me er niet voor zou verzekeren. Want als jij t niet kan betalen laat je een ander met de narigheid zitten. Dat is me dan eigenlijk wel meer dan 60 euro premie per jaar waard…Wat zou je er zelf van vinden als jij in een rolstoel komt of komt te overlijden door een ander en diegene zegt Tja pech ik had me er niet voor verzekerd?

2400 en over 20 jaar 6% rente dat maakt 4700 ofzo. Zie m’n andere reactie. Had foutje gemaakt in de berekening gisteravond ?

De meeste kans om iemand per ongeluk gehandicapt te maken is via de auto. Hierop heb ik wel een aansprakelijkheidsverzekering. Voor de rest ben ik altijd voorzichtig. Maar inderdaad je hebt een punt: als zoiets gebeurd (zeer kleine kans) dan heb ik wel een probleem. Straks met kinderen is het wel de moeite waard om een aparte aansprakelijkheidsverzekering af te sluiten want dan is het een gezinspolis (goedkoop per persoon) en vooral kinderen zijn natuurlijk onvoorspelbaar.

Wat betreft tussentijds kapot gaan heb ik eigenlijk ook nooit gehad. Wil je dat de moeite waard maken moet je all risk verzekeren en dan betaal je veel per maand aan zo’n inboedelverzekering. Persoonlijk vind ik dat niet de moeite waard.

Nogmaals dit zijn m’n persoonlijke overwegingen maar ik snap ook waarom jullie je wel verzekeren.

Ik heb een aansprakelijkheidsverzekering voor m’n auto. Hiermee heb je de grootste kans dat er iets gebeurt waarvoor je hem nodig hebt. Voor de rest verwacht ik er geen gebruik van te hoeven maken als ik een vaasje omstoot Ofzo. Het is wel een fijn idee natuurlijk een aansprakelijkheidsverzekering want dan hoef je minder op te passen. In m’n hele leven heb ik er nog geen gebruik van hoeven maken. Bij kinderen neem ik er dus wel een want dan heb je al gauw dat die bijvoorbeeld een kras maakt op iemands auto ofzo. Misschien nemen we later ook wel een inboedelverzekering met kids want een ongeluk zit dat in een klein hoekje, ook ik je huis ?

De meeste mensen die voor het eerst gaan samenwonen als ze jong zijn hebben een inboedel die nog niet veel waard is. Soms tweedehands meubels of meubels van Ikea etc. De meeste waarde zit in keuken, badkamer, vloeren etc. en dit wordt gedekt door de opstalverzekering. Ik sprak ik m’n reactie op deze blog vooral vanuit mijzelf waarom ik op een bepaalde manier verzeker. Tot nu toe pakt het prima uit maar dit hoeft natuurlijk niet zo te zijn. Afkloppen… ??

Ik heb inderdaad voor de berekening per ongeluk per maand gepakt i.p.v. per jaar. Foutje. Alsnog vind ik het het risico waard zoals eerder omschreven. Nu komt het uit op 4700 ongeveer.

https://www.berekenhet.nl/modules/beleggen/eindkapitaal.html?berekening=ZlIot07lUs

Stel je spaart naast die 10 euro per maand een additionele 110 euro per maand dan heb je na 20 jaar een leuk bedrag bij elkaar voor een inboedel :)… en dan kom je uit rond de 50k. M’n beredenering is vooral als je het kan betalen dan niet voor verzekeren. Zoveel mogelijk sparen en de meesteren.