Eens dat het sowieso goed te weten is dat je hiermee in de lagere tariefgroep kunt belanden. Het is ook sowieso handig te weten voor de meeste mensen die recent een hypotheek hebben afgesloten omdat je enkel nog recht hebt op hypotheek rente aftrek bij een hypotheek die je aflost. Veel mensen zullen ongemerkt (zeker vanwege waardestijging van het huis) in een lagere risico opslag vallen en rente kunnen besparen.

Aflossen heeft ook niet mijn voorkeur, vanwege hetzelfde argument. Maar in dit geval is het een optie om daarmee in een lagere tariefgroep te komen.
De Bijleenregeling biedt bij de aankoop van een nieuw huis ook de mogelijkheid om de nieuwe hypotheek volledig af te trekken, zolang je de volledige overwaarde van de verkoop van het vorig huis maar inlegt in je nieuwe hypotheek. Eigenaren van een aflossingsvrije hypotheek moeten beseffen dat zij in een nieuwe situatie het afgeloste deel niet meer opnieuw aflossingsvrij kunnen afsluiten, wanneer zij al een deel hebben afgelost.

Een taxatie van je huis kost geld maar je kunt dit bedrag ook aftrekken van de belasting waardoor dit soms de helft kost afhankelijk van wat je verdiend.

Je schrijft als starter dat die waarschijnlijk in de hoogste rente categorie valt. Als starter zou ik proberen altijd een NHG hypotheek af te sluiten. Dit is een hypotheek die af te sluiten is op de gemiddelde woning waarde van Nederland. Grote kans dat je eerste huis onder dit bedrag zit. NHG kost eenmalig 1% van je woningwaarde (aftrekbaar) en verlaagt het risico voor de hypotheekverstrekker waardoor jij hiervan mag mee profiteren met de laagste risico opslag en daarmee krijg je een rente korting. Dit scheelt een aanzienlijk bedrag gedurende de lange tijd. Als je je huis verkoopt en een nieuwe wilt kopen is het wel verstandig een hypotheekverstrekker te kiezen waar je je hypotheek mee mag nemen. Dit kan niet altijd namelijk. Zeker met de huidige lage rente zou het zonde zijn.

Bedankt voor de aanvulling.
Niet iedereen heeft overigens een NHG hypotheek ?